ROI計算・シミュレーション（ROI Calculator & Simulation）
投資対効果（ROI）を多角的に計算し、3シナリオ分析・感度分析を含む
ROI計算・シミュレーション（ROI Calculator & Simulation）
概要
投資対効果（ROI）を多角的に計算し、3シナリオ分析・感度分析を含む
意思決定支援レポートを生成するスキル。NPV/IRR/回収期間の算出に対応。
入力
実行手順
Step 1: コスト構造分析
投資に関わる全コストを洗い出す:
```
コスト構造:
■ 初期コスト（イニシャル）
| 項目 | 金額 | 備考 |
|------|------|------|
| {項目1} | ¥{金額} | {備考} |
| {項目2} | ¥{金額} | {備考} |
| 合計 | ¥{金額} | |
■ ランニングコスト（年額）
| 項目 | 月額 | 年額 | 備考 |
|------|------|------|------|
| {項目1} | ¥{金額} | ¥{金額} | {備考} |
| {項目2} | ¥{金額} | ¥{金額} | {備考} |
| 合計 | ¥{金額} | ¥{金額} | |
■ 隠れコスト（見落としやすい項目）
- 学習・導入コスト（人件費 × 時間）
- 移行・切り替えコスト
- 機会コスト（他の選択肢を諦めるコスト）
- メンテナンス・アップデートコスト
■ 総コスト（{分析期間}年間）
初期コスト + ランニングコスト × {年数} = ¥{金額}
```
Step 2: 収益・削減効果の予測
```
収益/効果の予測:
■ 直接的な収益増加
| 項目 | 月額 | 年額 | 根拠 |
|------|------|------|------|
| {項目1} | ¥{金額} | ¥{金額} | {根拠} |
| 合計 | ¥{金額} | ¥{金額} | |
■ コスト削減効果
| 項目 | 月額削減 | 年額削減 | 根拠 |
|------|---------|---------|------|
| {項目1} | ¥{金額} | ¥{金額} | {根拠} |
| 合計 | ¥{金額} | ¥{金額} | |
■ 間接的な効果（定量化が難しいもの）
- {効果1}: 定性的な影響の説明
- {効果2}: 定性的な影響の説明
■ 年間純効果
直接収益増 + コスト削減 = ¥{金額}/年
```
Step 3: 基本ROI計算
```
基本指標:
■ 単純ROI
ROI = (総効果 - 総コスト) / 総コスト × 100
({分析期間}年間)
総効果: ¥{金額}
総コスト: ¥{金額}
ROI: {値}%
■ 回収期間（Payback Period）
回収期間 = 初期コスト / 年間純効果
¥{初期コスト} / ¥{年間純効果} = {値}年（{値}ヶ月）
月次キャッシュフロー推移:
月 | 投資額 | 累積効果 | 累積損益
────┼────────┼─────────┼─────────
0 | -¥{値} | ¥0 | -¥{値} ← 投資実行
1 | -¥{値} | ¥{値} | -¥{値}
...
{月} | -¥{値} | ¥{値} | ¥0 ← 回収完了
...
{月} | -¥{値} | ¥{値} | +¥{値} ← 分析期間終了
```
Step 4: NPV・IRR計算
```
■ NPV（正味現在価値）
割引率: {値}%
NPV = Σ (CFt / (1 + r)^t) - 初期投資
年次キャッシュフロー:
年 | CF | 割引係数 | 現在価値
────┼─────────┼─────────┼─────────
0 | -¥{値} | 1.000 | -¥{値}
1 | ¥{値} | {値} | ¥{値}
2 | ¥{値} | {値} | ¥{値}
3 | ¥{値} | {値} | ¥{値}
────┼─────────┼─────────┼─────────
NPV | | | ¥{値}
判定: NPV > 0 → 投資価値あり / NPV < 0 → 投資価値なし
■ IRR（内部収益率）
NPV = 0 となる割引率を求める
IRR = {値}%
判定:
IRR > 割引率({値}%) → 投資価値あり
IRR < 割引率({値}%) → 投資価値なし
IRR > 20% → 非常に魅力的な投資
IRR 10〜20% → 魅力的な投資
IRR 5〜10% → 限界的な投資
IRR < 5% → 再検討が必要
```
Step 5: 3シナリオ分析
楽観・標準・悲観の3パターンでシミュレーション:
```
シナリオ定義:
| パラメータ | 悲観 | 標準 | 楽観 |
|-----------|------|------|------|
| 収益/効果 | {値}（-30%） | {値}（基準） | {値}（+30%） |
| コスト | {値}（+20%） | {値}（基準） | {値}（-10%） |
| 実現確率 | 20% | 50% | 30% |
シナリオ別結果:
| 指標 | 悲観 | 標準 | 楽観 |
|------|------|------|------|
| ROI | {値}% | {値}% | {値}% |
| 回収期間 | {値}年 | {値}年 | {値}年 |
| NPV | ¥{値} | ¥{値} | ¥{値} |
| IRR | {値}% | {値}% | {値}% |
期待値（確率加重平均）:
E[NPV] = 0.20 × {悲観NPV} + 0.50 × {標準NPV} + 0.30 × {楽観NPV}
= ¥{値}
リスク評価:
悲観シナリオでもNPV > 0 → 低リスク投資
悲観シナリオでNPV < 0 → {損失額}のリスクあり
```
Step 6: 感度分析
主要パラメータの変動がROIに与える影響:
```
感度分析テーブル:
■ 収益の変動
収益変動 | ROI | NPV | 回収期間
─────────┼───────┼─────────┼─────────
-30% | {値}% | ¥{値} | {値}年
-20% | {値}% | ¥{値} | {値}年
-10% | {値}% | ¥{値} | {値}年
基準 | {値}% | ¥{値} | {値}年
+10% | {値}% | ¥{値} | {値}年
+20% | {値}% | ¥{値} | {値}年
+30% | {値}% | ¥{値} | {値}年
■ 損益分岐点
ROI = 0% となる年間効果: ¥{金額}（基準の{値}%）
NPV = 0 となる年間効果: ¥{金額}（基準の{値}%）
→ 効果が基準の{値}%以下に落ちない限り、投資は回収可能
■ 最も影響の大きいパラメータ
1. {パラメータ名}: 10%変動でROIが{値}pp変動
2. {パラメータ名}: 10%変動でROIが{値}pp変動
3. {パラメータ名}: 10%変動でROIが{値}pp変動
```
Step 7: 意思決定マトリクス
```
意思決定サマリー:
■ 定量評価
| 基準 | スコア | 重み | 加重スコア |
|------|--------|------|-----------|
| ROI | {値}/5 | 25% | {値} |
| 回収期間 | {値}/5 | 20% | {値} |
| NPV | {値}/5 | 25% | {値} |
| リスク（低いほど高評価） | {値}/5 | 20% | {値} |
| 戦略的適合性 | {値}/5 | 10% | {値} |
| 総合スコア | | 100% | {値}/5.0 |
■ 判定基準
4.0以上: 強く推奨（即実行）
3.0〜3.9: 推奨（条件付き実行）
2.0〜2.9: 要検討（追加情報が必要）
2.0未満: 非推奨（見送り）
■ 最終判定: {判定}
■ 判定理由（3点）:
1. {理由}
2. {理由}
3. {理由}
■ 実行する場合の条件:
- {条件1}
- {条件2}
```
出力フォーマット
```markdown
ROI分析レポート: {投資案件名}
分析日: {YYYY-MM-DD}
分析期間: {年数}年
エグゼクティブサマリー
1. コスト構造（Step 1）
2. 効果予測（Step 2）
3. 基本ROI（Step 3）
4. NPV・IRR（Step 4）
5. シナリオ分析（Step 5）
6. 感度分析（Step 6）
7. 意思決定マトリクス（Step 7）
```